Klucz do problemów regulacyjnych Citigroup: potrzeba „podniesienia” kwalifikacji personelu wiadomości ze świata

Na przykład w jednym miejscu analiza wykazała „nieodpowiednie umiejętności zarządzania ryzykiem braku zgodności wśród pracowników zajmujących się bezpośrednio takimi kwestiami”. W części analizy, do której dotarł Reuters, nie wskazano powodów, dla których Miasto nie było w stanie rozwiązać tych problemów.

Zostały one przedstawione w arkuszu kalkulacyjnym w grudniu 2023 r., śledzącym postępy Citi w zakresie różnych aspektów nakazu zapewnienia zgodności.

Osobno cztery źródła zaznajomione ze sprawą podały, że sytuacja skomplikowała się, gdy we wrześniu 2023 r. dyrektor generalna Jane Fraser rozpoczęła masowe działania mające na celu uproszczenie banku, zwalniając tysiące osób i zmniejszając w nim liczbę szczebli zarządzania.

Według źródeł, w trakcie tego procesu zwolniono także część personelu zaangażowanego w kwestie związane z nakazem wyrażenia zgody.

Reuters nie był w stanie niezależnie ustalić, czy zwolnienia zniweczyły ogólne wysiłki banku mające na celu rozwiązanie nakazów zapewnienia zgodności.

Nie podając szczegółów, miasto zaprzeczyło tym, twierdząc, że „liczby wybiórcze stworzyłyby mylący obraz”.

„Nadal intensywnie inwestujemy w talenty i szkolenia, aby mieć pewność, że mamy odpowiednich ludzi i umiejętności w kluczowych obszarach, takich jak dane, ryzyko, kontrola i zgodność” – stwierdził bank w oświadczeniu. Dodała, że ​​aktywnie ocenia „umiejętności, które musimy rozwinąć, abyśmy mogli rekrutować” i odpowiednio podnosi umiejętności.

W odpowiedzi na pytania zadane przez Reuters Citi poinformowało również, że zainwestowało miliardy dolarów w „transformację” projektu, aby rozwiązać problemy związane z ryzykiem, kontrolą i zarządzaniem danymi podnoszone przez Rezerwę Federalną Stanów Zjednoczonych w związku z wydanym przez ten urząd nakazem zapewnienia zgodności z przepisami na rok 2020. Kontroler waluty. Analiza, do której dotarł Reuters, została przeprowadzona w odpowiedzi na zgodę Fed.

Citigroup podała, że ​​w projekt mający na celu modernizację mechanizmów kontrolnych i systemów zaangażowało się około 13 000 osób, a tysiące kolejnych wspierały wysiłki w całym banku. Bank zatrudnia ogółem około 229 000 pracowników.

Rezerwa Federalna i Biuro Kontrolera Waluty odmówiły komentarza.

Dyrektor generalna Jane Fraser powiedziała wcześniej, że rozwiązywanie problemów regulacyjnych CITIS jest najwyższym priorytetem. Organy regulacyjne stwierdziły, że zidentyfikowały powszechne ryzyko i błędy w danych w banku, które wpływają na jego bezpieczeństwo i dobrą kondycję finansową. Bank trafił na ławę kar w sierpniu 2020 r. po tym, jak omyłkowo wysłał prawie 900 mln dolarów własnych środków wierzycielom firmy kosmetycznej Revlon.

W lipcu Fed i OCC ponownie udzieliły reprymendy i ukarały bank grzywną. OCC stwierdziło, że miasto nie poczyniło znaczących i trwałych postępów w przestrzeganiu nakazu przestrzegania przepisów.

Wymagało to również od OCC wprowadzenia nowego kwartalnego procesu w celu zapewnienia, że ​​przeznaczono wystarczające zasoby na osiągnięcie kluczowych etapów zgodności. Do połowy lipca plan nie został uzgodniony przez organy regulacyjne.

W zeszłym miesiącu firma ogłosiła, że ​​jej dyrektor ds. technologii Tim Ryan przejmie obowiązki związane z zarządzaniem danymi wraz z dyrektorem operacyjnym Anandem Selvakesarim.

Trudny problem

Analiza Banku rzuca światło na to, dlaczego kwestie te okazują się tak złożone. Na przykład w jednej sekcji bank stwierdził, że należy ulepszyć umiejętności techniczne swoich pracowników, w tym zarządzanie danymi – zasady określające sposób zarządzania danymi. Zauważył jednak również, że jeśli chodzi o zarządzanie danymi, jego program szkoleniowy nie uwzględniał odpowiednio „umiejętności zidentyfikowanych jako wymagające doskonalenia”. Wskazał obszary takie jak analiza danych i umiejętność korzystania z technologii cyfrowych jako wymagające poprawy.

Jeśli chodzi o kluczową rolę w zapewnianiu zgodności, bank stwierdził, że nie określił umiejętności niezbędnych do osiągnięcia sukcesu. Stwierdzono również, że nie przeprowadzono odpowiedniej oceny, czy pracownicy posiadają odpowiedni zestaw umiejętności do pełnienia tych funkcji.

Miasto nie skomentowało konkretnych kwestii poruszonych w analizie.

Ograniczenia CITI

Źródła zaznajomione z działalnością banku podają, że zwolnienie Frasera spowodowało usunięcie części osób zaangażowanych w prace regulacyjne.

Na przykład w obszarze zarządzania ryzykiem bank zwolnił lub ponownie zatrudnił 67 osób z grupy 441, jak wynika z dokumentu Citi, w którym wyszczególniono role, których dotyczyła runda zwolnień.

Niektóre źródła podają, że zwolnienia zakłóciły pracę, ponieważ pracownicy obawiają się o swoją pracę, a utrata menedżerów czasami oznacza brak wskazówek. Miasto zakwestionowało jednak ten pogląd, twierdząc, że w nakazie wyrażenia zgody nie dopuszczono do tego, aby zwolnienia miały wpływ na pracę.

„Dane mówią same za siebie, ale wybiórcze liczby stworzyłyby mylący obraz znacznych zasobów przeznaczonych na ten wysiłek” – stwierdził bank. „Nasze podejście było zdyscyplinowane i metodyczne, a priorytetem była ochrona naszej zdolności do wywiązywania się z naszych zobowiązań regulacyjnych i przyspieszenia tych ważnych prac”.

Pierwsza publikacja: 15 października 2024 | 11:24 JEST