Dane rządowe, uzyskane niedawno przez firmę zarządzającą majątkiem, ujawniają, że nieco ponad połowa wniosków o kredyt emerytalny rozpatrzonych w ostatnich miesiącach została odrzucona. Według Departamentu Pracy i Emerytur (w okresie od kwietnia do 1 grudnia 2024 r. spośród 183 000 wniosków o kredyt emerytalny tylko 91 000 zostało rozpatrzonych pozytywnie (DWP).
Informacje te wyszły na światło dzienne po złożeniu wniosku o wolność informacji (FOI) przez Quiltera, podmiot świadczący usługi emerytalne i doradcę finansowego. Ponadto dane wskazują, że od kwietnia 2023 r. do marca 2024 r. wskaźnik powodzenia był nieznacznie wyższy – 134 000 wniosków uznano w porównaniu do 112 000 odrzuconych.
Chcąc zaradzić „czarnej dziurze” w finansach publicznych, kanclerz Rachel Reeves ogłosiła w lipcu, że zimowy dodatek na paliwo dla emerytów będzie ograniczony do osób pobierających kredyt emerytalny lub inne świadczenia uzależnione od dochodów. W rezultacie liczba emerytów uprawnionych do świadczeń spadnie o około 10 milionów, z 11,4 miliona do zaledwie 1,5 miliona.
Liczby te zostały ujawnione, ponieważ zbliża się ostateczny termin upływający 21 grudnia, w którym emeryci mogą złożyć wniosek o kredyt emerytalny z datą wsteczną, aby zakwalifikować się do stypendium zimowa opłata za paliwo.
Jon Greer, szef polityki emerytalnej w Quilter, nalegał, aby emeryci: „W związku z ostatnim terminem na złożenie wniosku o kredyt emerytalny z datą wsteczną w celu otrzymania zimowa opłata za paliwo już za kilka dni niezwykle ważne jest, aby emeryci o niskich dochodach sprawdzili, czy się kwalifikują. Chociaż nowe dane pokazują, że znacznej części osób ubiegających się o emeryturę odmawia się kredytu emerytalnego, nie powinno to powstrzymywać osób ubiegających się o emeryturę, jeśli uważają, że mogą się do tego kwalifikować”.
Następnie opisał korzyści, stwierdzając: „Kredyt emerytalny gwarantuje tygodniowy dochód w wysokości 218,15 funtów, jeśli jesteś osobą samotną lub 332,95 funtów, jeśli masz partnera. Odblokowuje także szereg innych świadczeń, które mogą pomóc w pokryciu kosztów mieszkania, podatku lokalnego i ogrzewania rachunki.”
Tom Selby, dyrektor ds. polityki publicznej w AJ Bell, tak skomentował obecny stan rzeczy po manewrze kanclerz Rachel Reeves wywołującym podziały, mówiąc: „Kontrowersyjna decyzja kanclerz Rachel Reeves o przetestowaniu środków zimowa opłata za paliwo oznacza, że ważniejsze niż kiedykolwiek jest, aby emeryci o niskich dochodach ubiegali się w tym roku o kredyt emerytalny”.
Selby podkreśla pilność złożenia wniosku, dodając: „Nawet wniosek o niewielką kwotę uzupełnienia kredytu emerytalnego w „tygodniu kwalifikacyjnym” trwającym od 16 do 22 września powinien spowodować zimowa opłata za paliwo warte do 300 funtów. Ze względu na sposób działania zasad datowania wstecznego, ostateczny termin na złożenie wniosku za ten okres upływa już za kilka dni, czyli 21 grudnia.
„Oprócz uzupełnienia dochodów i zimowa opłata za paliwoosobom pobierającym kredyt emerytalny przysługuje także szereg innych cennych świadczeń, w tym pomoc w pokryciu kosztów ogrzewania, dodatek mieszkaniowy, leczenie stomatologiczne i bezpłatne abonamenty telewizyjne (dla osób w wieku 75 lat i więcej). Chociaż proces ubiegania się o kredyt emerytalny może wydawać się nieznany i onieśmielający, warto to zrobić, jeśli uważasz, że możesz się kwalifikować, ponieważ możesz zwiększyć swoje dochody o tysiące funtów.
„ DWP oferuje przydatne narzędzie online, dzięki któremu przed złożeniem wniosku możesz sprawdzić, czy możesz kwalifikować się do otrzymania kredytu emerytalnego. Możesz też skontaktować się z infolinią składania wniosków o kredyt emerytalny, aby omówić swoje uprawnienia. Organizacje takie jak Citizens Advice i Age UK są również doskonałym źródłem niezależnych informacji i pomocy.
Rzecznik rządu skomentował: „Ponad milion emerytów i rencistów nadal otrzyma pomoc zimowa opłata za paliwoa nasze dążenie do zwiększenia wykorzystania kredytów emerytalnych spowodowało ponad dwukrotnie większą liczbę wniosków – obecnie otrzymuje je ponad 40 000 kolejnych emerytów, a także zimowa opłata za paliwo. Zatrudniliśmy dodatkowy personel do obsługi wniosków i odnotowaliśmy 51% wzrost liczby rozpatrzonych roszczeń od czasu ogłoszenia przez Kanclerza.
„Wiele innych osób również tej zimy skorzysta ze zniżki w wysokości 150 funtów na ciepły dom i dopłaty z tytułu zimnej pogody, podczas gdy nasze rozszerzenie funduszu wsparcia dla gospodarstw domowych pomoże w pokryciu kosztów żywności, ogrzewania i rachunków”.
Rząd stwierdził, że do pomocy przy rozpatrywaniu wniosków przydzielono około 500 dodatkowych pracowników. Niepełnosprawni renciści otrzymują dodatkowe świadczenia z tytułu niezdolności do pracy i mogą również kwalifikować się do kredytu emerytalnego, w zależności od ich indywidualnej sytuacji.
